Naudas plūsma ir svarīga katra uzņēmuma sastāvdaļa, jo tā mēra naudas kustību uz uzņēmumu un no tās. Tas mēra skaidras naudas pieplūdumu un aizplūšanu un ir galvenais uzņēmuma finansiālās veselības rādītājs.
Pareiza naudas plūsma palīdz pieņemt finansiālus lēmumus, izvairīties no finansiālām problēmām, nodrošināt fondu izaugsmi un paplašināšanos, uzlabot finanšu stabilitāti un daudz ko citu.
Naudas plūsma ir būtiska, lai nodrošinātu uzņēmuma panākumus un ilgtspēju. Naudas plūsmas uzraudzībai un pārvaldībai jābūt jebkura uzņēmuma finanšu stratēģijas galvenajai daļai.
Kas ir apgrozāmais kapitāls?
Apgrozāmais kapitāls ir finanšu rādītājs, kas novērtē uzņēmuma spēju izpildīt savas tūlītējās saistības. Pozitīvs apgrozāmo līdzekļu atlikums norāda, ka uzņēmumam ir pietiekami daudz apgrozāmo līdzekļu, lai segtu īstermiņa saistības.
Turpretim negatīvs apgrozāmā kapitāla bilance liecina, ka uzņēmumam var rasties grūtības pildīt īstermiņa saistības.
Paredzams, ka pasaules apgrozāmā kapitāla finansēšanas tirgus līdz 2024. gadam sasniegs 3 triljonus USD.
Naudas plūsma ir ļoti svarīga uzņēmuma stabilitātei un finansiālajai veselībai. Uzņēmums ar spēcīgu apgrozāmā kapitāla pozīciju parasti var izpildīt savas īstermiņa saistības, un tam ir nepieciešamie resursi, lai ieguldītu izaugsmē un paplašināšanā.
Kā aprēķināt apgrozāmo kapitālu?
Formula apgrozāmā kapitāla aprēķināšanai:
Apgrozāmais kapitāls = Apgrozāmie līdzekļi – Īstermiņa saistības
Aktīvus ar viena gada prognozēto naudas plūsmu sauc par apgrozāmiem līdzekļiem. Piemēri ir nauda, debitoru parādi un tūlītēji ieguldījumi krājumos.
Saistības vai saistības, kas maksājamas gada laikā, tiek sauktas par īstermiņa saistībām. Piemēri: kreditoru parādi, īstermiņa aizņēmumi, maksājamās algas un nodokļu saistības.
Tātad, lai aprēķinātu apgrozāmo kapitālu, no apgrozāmajiem līdzekļiem vienkārši jāatņem īstermiņa saistības.
Ir svarīgi paturēt prātā, ka apgrozāmie līdzekļi laika gaitā var mainīties un nevar sniegt patiesu uzņēmuma finansiālā stāvokļa priekšstatu. Tas ir vienkārši viens no vairākiem rādītājiem, kas jāapvieno ar citu finanšu informāciju, lai iegūtu dziļāku ieskatu uzņēmuma finansiālajā stāvoklī.
Kādas ir apgrozāmā kapitāla priekšrocības?
Lai saprastu, kas ir jūsu apgrozāmais kapitāls, ir vairākas priekšrocības, tostarp:
Uzlabota naudas plūsmas vadība
Izpratne par savu apgrozāmo kapitālu palīdz noteikt jomas, kurās varat uzlabot naudas plūsmu un labāk pārvaldīt savus naudas resursus.
Labāka lēmumu pieņemšana
Izprotot savu apgrozāmo kapitālu, varat pieņemt pārdomātākus lēmumus par to, kad ieguldīt izaugsmē, kad maksāt rēķinus un kad uzņemties papildu parādus.
Uzlabota kredītspēja
Pozitīvs apgrozāmo līdzekļu atlikums norāda aizdevējiem un investoriem, ka esat finansiāli stabils un spējīgs pildīt savas īstermiņa saistības, kas var uzlabot jūsu kredītspēju un palielināt iespējas iegūt finansējumu.
Paaugstināta finanšu stabilitāte
Spēcīga apgrozāmā kapitāla pozīcija nodrošina jūsu biznesa drošības tīklu, palīdzot nodrošināt, ka jums ir nepieciešamie resursi neparedzētu izdevumu un ekonomikas lejupslīdes gadījumā.
Labāka spēja plānot nākotni
Izpratne par savu apgrozāmo kapitālu palīdz plānot nākotni, paredzēt iespējamos naudas plūsmas ierobežojumus un pieņemt lēmumus, kas palīdzēs attīstīt jūsu biznesu ilgtermiņā.
Apgrozāmais kapitāls ir svarīgs jebkura lieluma uzņēmumiem. Tas sniedz vērtīgu ieskatu par jūsu finansiālo stāvokli un palīdz pieņemt labākus lēmumus par finanšu pārvaldību un uzņēmējdarbības attīstību.
Kas ir skrejceļš un kā tas ir saistīts ar apgrozāmo kapitālu?
Skrejceļš un apgrozāmie līdzekļi ir saistīti ar to, ka tie abi palīdz izmērīt uzņēmuma finansiālo stabilitāti un spēju turpināt darbību.
Skrejceļš attiecas uz uzņēmuma laiku, pirms tam beidzas skaidrā nauda un tam ir vai nu jāpiesaista vairāk kapitāla, vai jāpārtrauc darbība. Parasti to aprēķina kā mēnešu skaitu, kurā uzņēmums var turpināt darbību ar pašreizējo naudas atlikumu, pieņemot, ka netiek gūti papildu ieņēmumi.
Turpretim apgrozāmie līdzekļi novērtē uzņēmuma spēju kontrolēt naudas plūsmu un izpildīt īstermiņa saistības. To nosaka, no apgrozāmajiem līdzekļiem atņemot uzņēmuma īstermiņa saistības.
Pozitīva apgrozāmā kapitāla bilance un garš skrejceļš norāda, ka uzņēmumam ir spēcīgs finansiālais stāvoklis un tas, visticamāk, spēs turpināt darbību ilgāku laiku bez nepieciešamības piesaistīt papildu kapitālu.
Tomēr, lai gan apgrozāmie līdzekļi ir vērsti uz īstermiņa stabilitāti, skrejceļš skatās uz ilgtermiņa spēju turpināt darbību. Abi rādītāji ir svarīgi ņemt vērā, novērtējot uzņēmuma finansiālo stāvokli. Kopā tie sniedz visaptverošu priekšstatu par uzņēmuma spēju pārvaldīt savas finanses un uzturēt darbību.
Tagad apspriežam uzņēmumus, kas nodrošina apgrozāmos līdzekļus.
Capchase
Capchase ir finanšu tehnoloģiju uzņēmums, kas piedāvā alternatīvas finansējuma iespējas SaaS uzņēmumiem. Uzņēmums specializējas rēķinu finansēšanā, ļaujot uzņēmumiem piekļūt skaidrai naudai, kas ir saistīta ar neapmaksātiem rēķiniem.
Izmantojot Capchase, uzņēmumi var pārdot savus rēķinus investoriem, kuri nodrošina līdzekļus, kas nepieciešami viņu izdevumu segšanai un darbības uzturēšanai.
Tas nodrošina uzņēmumiem alternatīvu finansējuma avotu, kas var palīdzēt pārvarēt plaisu starp rēķinu sagatavošanu un apmaksu, ļaujot tiem izvairīties no naudas plūsmas ierobežojumiem un saglabāt izaugsmi.
Capchase platforma ir izstrādāta tā, lai tā būtu lietotājam draudzīga un pieejama jebkura lieluma uzņēmumiem. Uzņēmuma process ir racionalizēts un efektīvs, ļaujot uzņēmumiem ātri un ērti piekļūt nepieciešamajam finansējumam.
Uz galda
OnDeck ir tehnoloģiju virzīts finanšu pakalpojumu uzņēmums, kas maziem un vidējiem uzņēmumiem nodrošina piekļuvi kapitālam. Uzņēmums piedāvā īstermiņa aizdevumus un kredītlīnijas, lai palīdzētu uzņēmumiem pārvaldīt naudas plūsmu un apmierināt apgrozāmā kapitāla vajadzības.
OnDeck platforma izmanto novatoriskas tehnoloģijas, tostarp mašīnmācīšanos un lielo datu analīzi, lai ātri un efektīvi pieņemtu lēmumus par kreditēšanu. Tas ļauj uzņēmumam piedāvāt biznesa finansējumu dienās, nevis nedēļās vai mēnešos.
Papildus kreditēšanas pakalpojumiem OnDeck saviem klientiem sniedz vērtīgu ieskatu un informāciju par viņu uzņēmējdarbības rezultātiem, tostarp datus par pārdošanu, naudas plūsmu un citiem galvenajiem finanšu rādītājiem. Tas palīdz uzņēmumiem labāk izprast un pārvaldīt savu finansiālo stāvokli.
Līdzekļu kaste
Fundbox ir fintech uzņēmums, kas nodrošina apgrozāmā kapitāla risinājumus maziem uzņēmumiem. Uzņēmums piedāvā dažādus finanšu produktus un pakalpojumus. Tas ietver kredītlīnijas un rēķinu finansēšanu, lai palīdzētu uzņēmumiem pārvaldīt savu naudas plūsmu un paplašināt savu darbību.
Fundbox izmanto patentētu tehnoloģiju platformu, lai analizētu datus un pieņemtu lēmumus par kreditēšanu, nodrošinot ātru un ērtu piekļuvi apgrozāmajam kapitālam mazo uzņēmumu īpašniekiem.
Uzņēmums piedāvā arī rīkus, kas palīdz uzņēmumiem pārvaldīt savas finanses, tostarp informācijas paneli, kas sniedz reāllaika ieskatu to naudas plūsmā un parādu atmaksā.
Fundbox galvenais mērķis ir palīdzēt mazajiem uzņēmumiem piekļūt apgrozāmajam kapitālam, kas tiem nepieciešams izaugsmei un panākumiem. Uzņēmuma mērķis ir nodrošināt vienkāršu un ērtu risinājumu uzņēmumiem, kas cenšas iegūt finansējumu no tradicionālajām bankām un finanšu iestādēm.
Biz2credit
Biz2Credit ir finanšu tehnoloģiju uzņēmums, kas nodrošina mazo uzņēmumu īpašniekiem piekļuvi dažādiem finanšu produktiem un pakalpojumiem, tostarp apgrozāmā kapitāla aizdevumiem.
Biz2Credit apgrozāmā kapitāla funkcija ļauj mazo uzņēmumu īpašniekiem pieteikties aizdevumam, lai palīdzētu pārvaldīt viņu īstermiņa naudas plūsmas vajadzības.
Izmantojot Biz2Credit apgrozāmā kapitāla funkciju, mazo uzņēmumu īpašnieki var pieteikties aizdevumiem no USD 5000 līdz USD 5 miljoniem, un atmaksas termiņi parasti ir no sešiem mēnešiem līdz diviem gadiem. Aizdevuma pieteikšanās process ir ātrs un vienkāršs, lielākā daļa lēmumu par aizdevumu tiek pieņemti 24 stundu laikā pēc pilnīga pieteikuma saņemšanas.
Viena no galvenajām Biz2Credit apgrozāmā kapitāla funkcijas izmantošanas priekšrocībām ir tā, ka tā ļauj mazo uzņēmumu īpašniekiem piekļūt ātram un elastīgam finansējumam, lai pārvaldītu savas naudas plūsmas vajadzības. Neatkarīgi no tā, vai jums ir jāsedz neparedzēti izdevumi, jāiegulda izaugsmē vai jāizpilda algas, apgrozāmā kapitāla aizdevums no Biz2Credit var palīdzēt nodrošināt, ka jūsu uzņēmumam ir nepieciešamie resursi, lai gūtu panākumus.
Aizdevuma koks
LendingTree ir vadošais tiešsaistes aizdevumu tirgus, kas savieno patērētājus ar vairākiem aizdevējiem. Platforma nodrošina vienkāršu un ērtu veidu aizņēmējiem, lai salīdzinātu aizdevuma iespējas un atrastu labāko piedāvājumu aizdevumiem dažādām vajadzībām, tostarp privātpersonu aizdevumiem, mājokļa kredītiem, auto kredītiem un citiem.
LendingTree darbojas kā salīdzināšanas vietne, kas ļauj aizņēmējiem viegli salīdzināt aizdevuma iespējas no aizdevēju tīkla, tostarp bankām, krājaizdevu sabiedrībām un tiešsaistes aizdevējiem. Ievadot informāciju par savām aizdevuma vajadzībām, aizņēmēji var saņemt vairākus aizdevuma piedāvājumus no dažādiem aizdevējiem, kurus var salīdzināt un izvēlēties.
Platforma nodrošina piekļuvi plašam aizdevuma produktu klāstam, sākot no nenodrošinātiem privātpersonu aizdevumiem līdz nodrošinātiem mājokļa aizdevumiem un visam pa vidu.
Caurule
The Pipe ir finanšu tehnoloģiju uzņēmums, kas nodrošina uzņēmumiem labāku veidu, kā pārvaldīt naudas plūsmu un piekļūt apgrozāmajam kapitālam. Platforma piedāvā rīku un pakalpojumu komplektu, kas izstrādāts, lai palīdzētu uzņēmumiem optimizēt naudas plūsmu un saņemt izaugsmei nepieciešamo finansējumu.
Viena no Pipe galvenajām iezīmēm ir tā naudas plūsmas pārvaldības rīks, kas sniedz uzņēmumiem reāllaika redzamību par to skaidrās naudas stāvokli un palīdz labāk pārvaldīt savas finanses. Šis rīks integrējas ar uzņēmuma esošajām finanšu sistēmām un sniedz ieskatu tā naudas plūsmā, ļaujot uzņēmumam pieņemt pārdomātus lēmumus par savu finanšu pārvaldību.
Papildus naudas plūsmas pārvaldības rīkam Pipe uzņēmumiem nodrošina arī piekļuvi apgrozāmā kapitāla finansējumam. Platforma piedāvā elastīgas finansēšanas iespējas, tostarp atjaunojamas kredītlīnijas, lai palīdzētu uzņēmumiem segt īstermiņa naudas plūsmas vajadzības.
Dibinātāja ceļš
Founderpath ir finanšu tehnoloģiju uzņēmums, kas palīdz noslogotiem SaaS jaunizveidotiem uzņēmumiem ar apgrozāmo kapitālu. Uzņēmums piedāvā dažādus pakalpojumus, piemēram, klientu metriku, biznesa metriku, vērtēšanas kalkulatorus un daudz ko citu.
Izmantojot Founderpath, starta uzņēmumi var integrēt arī dažādus SaaS rīkus, kuriem ir ļoti svarīga loma darba procesā.
Viena no galvenajām Founderpath iezīmēm ir tā, ka tie paredz vairāk nekā 12 mēnešus laika ierobežojumu atmaksāšanai ar diskonta likmi līdz 8%. atgriežoties.
Naudas pārskaitījuma procesā nav starpnieku. Jums vienkārši jāpiesakās un jāaizpilda nepieciešamā informācija, kas dos jums Founderpath rezultātu. Jo augstāks rezultāts, jo lielāks ir kapitāls. Pēc rezultāta iegūšanas nauda jums tiks pārskaitīta 24 stundu laikā. Jums nav jāmaksā honorārs, un neviens jurists netiek iesaistīts šajā procesā.
Bez vāciņa
Uncapped ir finanšu pakalpojumu uzņēmums, kas sniedz tiešsaistes aizdevumu pakalpojumus. Uzņēmums nodarbojas ar uz ieņēmumiem balstītu finansējumu, SaaS aizdevumiem, Amazon pārdevēju finansējumu un noteikta termiņa aizdevumiem.
Viņiem ir lietotājam draudzīgs interfeiss, kas ļauj pieteikties dažu minūšu laikā, un lēmums tiek pieņemts mazāk nekā 24 stundu laikā. Jums tikai jāmaksā fiksēta maksa; pilna maksa tiks parādīta jūsu ekrānā iepriekš. Tas padara procesu bez problēmām.
Viena no galvenajām Uncapped iezīmēm ir aizdevums, ko tie sniedz no USD 100 000 līdz USD 10 miljoniem bez procentiem un bez kapitāla. Tas palīdz tiešsaistes uzņēmumiem paātrināt izaugsmi, neapgrūtinot apgrozāmo kapitālu. Šis uzņēmums palīdz uzņēmumiem ar tiešsaistes modeli, un tas darbojas vairāk nekā sešus mēnešus ar ikmēneša ieņēmumiem USD 100 000 vai vairāk.
Clearco
Clearco ir finanšu tehnoloģiju uzņēmums, kas sniedz digitālās bankas pakalpojumus. Uzņēmums piedāvā dažādus finanšu produktus un pakalpojumus, tostarp debetkartes, norēķinu kontus un naudas pārskaitījumus.
Viena no galvenajām Clearco iezīmēm ir tā, ka tie nodrošina fiksētus maksājumus, ti, maksājumi ir bez saliktajiem procentiem, un iknedēļas maksājumi nepalielinās līdz ar atmaksas procesu.
Clearco mērķis ir padarīt banku darbību patērētājiem pieejamāku un ērtāku, piedāvājot modernu, lietotājam draudzīgu platformu, kurai var piekļūt no viedtālruņa vai datora.
Uzņēmums nodrošina arī rīkus, kas palīdz lietotājiem pārvaldīt savas finanses un pieņemt pārdomātus finanšu lēmumus. Clearco misija ir nodrošināt saviem klientiem vienkāršu, pārskatāmu un pieejamu alternatīvu tradicionālajai banku darbībai.
Secinājums
Ir svarīgi atcerēties, ka apgrozāmā kapitāla jēdziens var tikt interpretēts, un dažādas personas, uzņēmumi un finanšu eksperti to var uztvert atšķirīgi.
Apgrozāmais kapitāls mēra uzņēmuma īstermiņa finansiālo stāvokli, un to var novērtēt gan no kvantitatīvās, gan kvalitatīvās perspektīvas. Lai gan daži var uzskatīt, ka liels apgrozāmā kapitāla līmenis ir pozitīva uzņēmuma stabilitātes zīme, citi to var uzskatīt par norādi uz neefektivitāti resursu pārvaldībā.
Manuprāt, ideāla situācija ir līdzsvars starp pietiekamu apgrozāmo kapitālu, lai segtu īstermiņa saistības, un maksimāli palielinātu līdzekļu izmantošanu izaugsmes iespēju nodrošināšanai.
Tomēr atbilstošais apgrozāmā kapitāla līmenis dažādās nozarēs atšķiras un ir atkarīgs no dažādiem faktoriem, tostarp uzņēmuma lieluma, darbības cikla un tā ieņēmumu plūsmu stabilitātes.
Varat arī izpētīt kādu labāko finanšu pārvaldības programmatūru MVU.